Due Diligence в Казахстане: полноценный аудит или быстрая проверка контрагента
Казахстан прочно удерживает позиции одного из самых привлекательных направлений для иностранного капитала. По данным Национального банка РК, с января по сентябрь 2024 года в страну поступило $12,7 млрд прямых иностранных инвестиций, а UN ESCAP отмечает 88 % рост greenfield-проектов на $15,7 млрд — это более половины всех инвестиций в регионе. И в первом квартале 2025 года приток FDI не сбавил темп: $6,6 млрд (+ 6,2 % к аналогичному периоду 2024 г.).
Однако вместе с объёмом инвестиций растут правовые и операционные риски. В статье рассмотрим, когда необходим развернутый Due Diligence с аудиторами и юристами, и когда быстрой онлайн-проверки контрагента достаточно для принятия безопасного решения.
Что такое Due Diligence и почему он требует времени и бюджета
Due Diligence — это глубокая комплексная проверка компании по четырём ключевым направлениям перед крупными сделками (M&A, IPO, проекты в недропользовании). В неё входят:
Юридический Due Diligence — изучение уставных документов, договоров и лицензий.
Финансовый Due Diligence — анализ отчётности, долговых обязательств и cash-flow.
Налоговый Due Diligence — проверка корректности уплаты всех обязательных взносов и оценка риска доначислений.
Комплаенс-проверка — соответствие внутренним политикам и международным стандартам (AML, CDD и т. д.).
Каждую из этих частей выполняют профильные специалисты: юристы, аудиторы, налоговые консультанты. Поэтому процесс может длиться несколько недель, а расходы на команду экспертов и независимые отчёты порой достигают сотен тысяч долларов.
Тщательный подход оправдан: он помогает избежать дорогостоящих споров — например, текущих арбитражных претензий Казахстана на $16,5 млрд к нефтяным мэйджорам по проектам Kashagan и Karachaganak.
Экспресс-проверка контрагента: 5 причин начать с неё
В условиях постоянной гонки за сделками полный Due Diligence не всегда оправдан — слишком долго и дорого. Экспресс-скрининг контрагентов решает до 80 % рутинных задач по проверке новых партнёров и помогает оперативно выявить основные операционные риски.
Экономия времени
Проверка по БИН/ИИН за 10 секунд позволяет моментально получить представление о компании и исключить явные «красные флаги» ещё до первого звонка.
Сокращение затрат
Вместо недельной работы аудиторов и юристов — минимальные расходы на онлайн-сервис, который агрегирует данные из 40+ реестров.
Быстрое принятие решений
Предоплата новому подрядчику — проверили базовую информацию и убедились, что контрагент не «однодневка». Участие в тендере — за пару кликов отсекаете ненадёжных субподрядчиков. Оценка новых клиентов — мгновенный отчёт помогает принять коммерческое решение в тот же день.
Контроль действующих партнёров
Регулярный мониторинг контрагентов позволяет отслеживать изменения в структуре собственности, появление новых судебных дел и штрафов, предупреждая сюрпризы в ключевые моменты.
Простота интеграции
Встроить быстрый скрининг в CRM или систему закупок — и все сотрудники с любым уровнем доступа смогут запускать проверку без специальных навыков.
Что включает онлайн-проверка контрагента
Онлайн-проверка — это быстрый, но объёмный отчёт по ключевым показателям компании. Он помогает в считаные секунды понять, стоит ли инвестировать время и ресурсы в глубокий аудит. Рассмотрим каждый элемент проверки подробнее:
Актуальность лицензий и разрешений
Проверяем, есть ли у компании все необходимые разрешительные документы и не истёк ли срок их действия. Сюда входят:
Лицензии на импорт/экспорт, торговлю и дистрибуцию
Разрешения на недропользование, строительство, медицинскую или образовательную деятельность.
Свидетельства о постановке на госучёт (реестры Минюста, eGov).
История судебных дел и исполнительных производств
Анализируем открытые и закрытые судебные споры:
Арбитражные и гражданские дела — чтобы выявить крупные претензии к компании.
Решения о взыскании долгов через ФССП — индикатор финансовых затруднений.
Наличие жалоб и претензий от контрагентов или госорганов.
Наличие штрафов и налоговых доначислений
Проверяем данные из налоговых органов и финансовых контролёров:
Штрафы за нарушение налогового, трудового или экологического законодательства.
Факты доначислений НДС, акцизов, подоходного налога.
Проблемы с уплатой обязательных платежей.
Признаки «фирмы-однодневки»
Быстрые маркёры ненадёжности:
Возраст компании менее 6–12 месяцев.
Минимальный уставный капитал, значительно ниже среднеотраслевого.
Частая смена руководителя или адреса регистрации в короткие сроки.
Связанные лица и аффилированность
Строим поверхностную карту владельцев и ключевых бенефициаров:
Выявляем перекрёстное участие в других фирмах.
Определяем наличие владельцев, связанных с «подозрительными» или банкротными компаниями.
Отслеживаем родственные и деловые связи между участниками.
Онлайн-проверка контрагента даёт быстрое и наглядное представление о ключевых рисках партнёра. Если отчёт выявляет серьёзные сомнения — например, наличие крупных судебных споров, налоговых задолженностей или запутанную структуру собственности — стоит переходить к полноценному Due Diligence с привлечением юристов и аудиторов.
Почему стоит выбрать сервис Kiberon для мгновенной проверки контрагентов
Kiberon предлагает экспресс-скрининг любых компаний в Казахстане. Всего несколько секунд — и вы получаете объективную картину: от финансового здоровья до юридических рисков. Это идеальное решение, когда скорость принятия решений важнее, чем полное погружение, но вам всё же нужна надёжная базовая информация.
Преимущества сервиса Kiberon
Моментальная проверка по БИН или названию
Вводите БИН или название компании и получайте отчёт за 30 секунд — без ручного поиска и сводных таблиц.
Агрегация данных из 40+ официальных реестров
Сведения из Минюста, eGov, Комитета госдоходов, судебных баз, госзакупок, QAZPATENT, eLicense и других объединены в одном отчёте.
Анализ финансовой устойчивости и кредитный скоринг
Автоматический кредитный скоринг оценивает платёжеспособность, долговую нагрузку и вероятность банкротства на основе отчётности и открытых данных.
Проверка судебной истории и исполнительных производств
Узнайте, в каких делах компания участвовала как истец или ответчик, а также есть ли активные исполнительные производства.
Контроль налоговых рисков
Выявление штрафов, блокировок счетов и фактов доначислений НДС, акцизов и других обязательных платежей.
Проверка лицензий, сертификатов и товарных знаков
Подтверждение легитимности всех разрешительных документов: срок действия и статус сертификатов соответствия (ЕАЭС), лицензий и товарных знаков.
Автоматический мониторинг изменений
Настройка уведомлений о ключевых событиях: смена директора, истечение лицензий, новые судебные иски, что обеспечивает постоянный контроль.
Удобные интеграции и API
Лёгкая встраиваемость в CRM, ERP или тендерные платформы через готовые API и виджеты без привлечения IT-отдела.
Экономия времени и ресурсов
Вместо затрат на полный Due Diligence — прозрачная тарификация: подписка или оплата за единичный отчёт, что делает сервис доступным для МСП и крупных корпораций.
С Kiberon.kz вы получаете быструю проверку контрагентов, которая закрывает до 80 % базовых рисков и позволяет сосредоточиться на стратегических задачах и глубоких аудитах только там, где это действительно необходимо.
Итог: комбинируем быструю проверку контрагента и глубокий аудит
Передовые компании выстраивают проверку партнёров по принципу «быстро и надёжно»: первым этапом проходит мгновенный скрининг, а при выявлении рисков — глубокий аудит. Такой подход помогает экономить ресурсы и одновременно гарантировать безопасность бизнес-операций.
Что дает синергия мгновенного скрининга и глубокого аудита
Старт с мгновенной проверки. Экспресс-скрининг через Kiberon даёт до 80 % нужной информации о контрагенте за считаные секунды.
Отсекайте риски. При «красных» или «жёлтых» метках в отчёте запускайте полноценный Due Diligence с командой специалистов.
Поддерживайте постоянный контроль. Регулярный мониторинг партнёров помогает вовремя заметить изменения и предотвратить неожиданные проблемы.
Адаптируйте процедуры под новые требования. Следите за обновлениями регуляций (AIFC AML, изменения в PSA, новый Налоговый кодекс) и своевременно корректируйте свои внутренние регламенты.
Чек-лист на 2025 год
Ежедневно проверяйте каждого нового контрагента через Kiberon.
Сохраняйте скриншоты отчётов для внутренних комплаенс-аудитов и отчётности.
При крупных сделках (M&A, IPO, проекты в недропользовании) подключайте юристов и аудиторов для полного Due Diligence.
Обучите команду распознавать «сигналы тревоги»: свежая регистрация, минимальный уставной капитал, частая смена директора.
Раз в квартал пересматривайте и обновляйте риск-политику с учётом последних новостей и поправок в законодательстве.
Проверка контрагентов — ключ к финансовой безопасности бизнеса. Экспресс-скрининг закрывает большинство рутинных рисков, а глубокий Due Diligence остаётся «тяжёлой артиллерией» для сложных сделок.
Узнайте, когда достаточно быстрой проверки контрагента при помощи онлайн-сервиса, а в каких ситуациях без многоступенчатого Due Diligence с юристами и аудиторами не обойтись.