Семь МФО лишены лицензий в Казахстане: что проверить бизнесу

Для предпринимателей эта ситуация важна не только как событие финансового рынка. Она показывает, почему сведения о разрешительных документах контрагента следует проверять непосредственно перед заключением договора, перечислением существенной предоплаты или продолжением долгосрочного сотрудничества.

Какие МФО лишены лицензий

Решения регулятора распространяются на семь микрофинансовых организаций.

Регулятор указал общее основание для принятых мер — систематические нарушения законодательства. При этом обстоятельства, установленные в отношении каждой отдельной организации, в опубликованном сообщении подробно не раскрываются.

Проверьте компанию за минуту

Регистрация, статус, налоги, суды, лицензии, товарные знаки, сертификаты, госзакупки

1 мин

40+ реестров

PDF-отчёт

Проверить контрагента онлайн

Какие последствия влечёт лишение лицензии МФО

После принятия решения регулятора организация больше не вправе осуществлять микрофинансовую деятельность. Для предпринимателя это имеет значение в тех случаях, когда возможность исполнения договора непосредственно зависит от наличия у контрагента специального разрешения.

В течение 30 календарных дней со дня принятия решения о лишении лицензии организация должна пройти перерегистрацию, исключив из наименования слова и обозначения, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности, либо принять решение о реорганизации или ликвидации.

Что это означает для действующих договоров

Само решение регулятора не означает автоматического прекращения всех договоров, заключённых с организацией. Правовые последствия необходимо оценивать с учётом предмета соглашения и характера обязательств сторон.

Если исполнение конкретного обязательства требует действующего специального разрешения, изменение статуса документа может повлиять на возможность дальнейшего исполнения договора.

В такой ситуации предпринимателю следует повторно проверить контрагента, изучить условия договора и запросить у второй стороны сведения об основаниях для дальнейшего исполнения обязательств.

Почему статус контрагента нужно проверять перед новой сделкой

Проверка, проведённая в начале сотрудничества, не остаётся актуальной бессрочно. За время работы с компанией её разрешительный статус, руководство, задолженность или судебная история могут измениться.

Поэтому повторная проверка оправдана перед крупной поставкой, значительной предоплатой, продлением договора, заключением дополнительного соглашения или увеличением объёма обязательств.

При этом важно установить не только наличие разрешительного документа, но и проверить, кому он выдан, какой вид деятельности охватывает и действует ли на дату принятия решения о сделке.

Что проверить в лицензии контрагента

Дополнительно имеет смысл сверить номер документа, дату выдачи, срок действия, если он установлен, и сведения о лицензирующем органе.

ОКЭД юридического лица не заменяет специальное разрешение. Если деятельность подлежит лицензированию, одного соответствующего вида экономической деятельности в регистрационных сведениях недостаточно.

Как проверить лицензию компании в Kiberon

Проверку лучше начинать по БИН. Это позволяет точно идентифицировать юридическое лицо и избежать ошибки при совпадении или сходстве названий.

В карточке компании Kiberon в разделе «Лицензии» можно посмотреть доступные сведения о разрешительных документах: номер, вид деятельности, лицензиата, лицензиара, дату выдачи, срок действия и текущий статус.

Эти данные необходимо сопоставить с реквизитами контрагента и предметом будущего договора. Документ, выданный другому юридическому лицу или на иной вид деятельности, не подтверждает право выбранного контрагента выполнять соответствующие работы или услуги.

Найти организацию можно через проверку компании по реквизитам , а разрешительные документы — в разделе «Лицензии» .

Действующее разрешение не исключает другие риски

Право на лицензируемую деятельность само по себе не подтверждает благонадёжность компании. У контрагента могут быть налоговые долги, судебные споры, исполнительные производства и другие обстоятельства, существенные для сделки.

Поэтому разрешительный статус следует оценивать вместе с регистрационными данными, сведениями о руководителе, задолженности, судебной истории и связях компании.

В Kiberon эти сведения можно сопоставить в одной карточке и перейти к проверке благонадёжности и рисков .

Когда стоит проводить повторную проверку

Для постоянного контрагента повторная проверка особенно актуальна, если начинается новый этап сотрудничества, увеличивается сумма обязательств, заключается новый договор или планируется значительная предоплата.

Такой подход позволяет принимать решение на основании актуальных сведений, а не документов, полученных несколько месяцев или лет назад.

Частые вопросы